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现在信用卡怎么套现啊,夫妇利用信用卡非法套现3000余万

——通讯员温敬珍、记者李晶、见习记者兰英

通过成立空壳公司申请在线POS机,持卡人可以通过虚拟交易直接支付现金,可以获得发卡银行的资金,并可以收取持卡人手续费。从2009年3月到事件发生,倪夫妇以这种方式非法套现3000多万元。日前,温州市公安局经济调查组成功破获一起新型网上POS机非法套现案件,捣毁了该银行卡非法套现窝点。

“建材店”刷卡交易现异常

今年7月初,温州乐清市公安局经济调查组在调查一起普通POS机非法套现案时发现了一条线索。一张卡号为489592XXXXX16377的建设银行信用卡在POS机上花了202650.00元。商户名称为“XXX银联服务有限公司”,与普通信用卡POS机的商户名称明显不同。据此,警方前往该公司所在地,依法从工商部门获得了“某某银联电子支付服务有限公司”的注册材料。据了解,该公司是中国银联的子公司,其支付平台可以实现商户银行卡的网上支付。警方从该公司获得了信用卡号为489592 xxxxxxx16377 202650.00元的特定商户名称,该商户名为“乐清浩达建材管理部”。今年2月,营业部通过第三方乐清市海川网上商务有限公司向XXX银联电子支付服务有限公司申请网上POS机注册,在获得“乐清市浩达建材经营部”网上POS机交易明细后,发现该网上POS机在2009年3月6日至2010年6月16日期间用于信用卡交易,金额为32430792.00元。

“建材店”竟经营“套现业务”

警方发现,“乐清浩达建材经营部”的注册地址在深圳市乐清市康宁西路16号倪龙岩的家中,负责人也是倪龙岩。奇怪的是,这家建材商店不卖钢筋、水泥和其他建筑材料,但每天都有游客,尤其是在月底,这里人口众多。经调查,发现这家所谓的“建材商店”涉嫌非法套现大型信用卡。2010年8月11日,温州市公安局以涉嫌调查为由,搜查了倪龙岩在康宁西路16号的家。同一天,它没收了另外21张信用卡、一家建行电话转账银行、一个现金柜台和一台电脑主机。犯罪嫌疑人倪龙岩和顾被当场抓获。

日套现最高额可达100万元

经讯问,倪夫妇承认利用该在线POS机进行虚假交易等手段直接向信用卡持卡人支付现金,并从发卡银行获得32430792.00元的资金。

据倪某说,这对夫妇通过朋友发现,“经营”现金支付业务是一种简单的赚钱方式。因此,他们只专注于“信用卡兑现”业务。2009年2月,他们以管理建材的名义,在一家电子支付公司注册了一台“乐清浩达建材经营部”的在线POS机,通过虚拟交易招揽“客户”用信用卡套现。

妻子负责财务和打电话。倪某在朋友圈里负责“招揽顾客”。她收取相当于信用卡金额0.8% ~ 2%的高额手续费。“套现”业务越来越大,产生越来越多的非法利润。从去年开始,倪某的“生意”越来越大,每天的现金支出最高可达100万元。

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男子为还赌债

 虚构信息办信用卡套现

本报讯(记者赵丹阳、记者王波)石某欠赌债3万余元,月薪1000元显然不够还债。面对债权人的一再要求,他选择冒编造信息的风险,非法套现了5万元的信用卡。记者昨日从鄞州公安局获悉,施因涉嫌信用卡诈骗于上周被警方逮捕。

石今年28岁,来自鄞州区东桥镇。2008年,石某赌博输了很多钱,欠同镇村民牟某3万多元。石的月收入约为1000元,他无法偿还债务。经过多次失败的尝试,牟变得愤怒,并威胁说,不让石和他的家人有一个好的生活,除非他还了钱。"牟某建议我开一张银行信用卡,透支还钱."石某表示,他决心归还这笔钱,并同意牟某的建议。他还要求牟某帮助联系和处理信用卡。

经牟介绍,石在海曙区找到了一个叫老王的人。“老王”给了史一张信用卡申请表,并说史只需在“主卡申请人”栏签名并留下他的身份证。

2008年5月,石接到了“老王”的电话。信用卡已经完成,透支额度为5万元。随后,施通过POS机和银行提款机提取了5万多元现金。

不久前,该银行多次未能提出上诉,并向警方报案。9月底,警方逮捕了史。

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